【超低コスト】SBI・Vシリーズはどれがおすすめ？全4ファンドを徹底比較！

世界最大級の資産運用会社「バンガード社」のETFに超低コストで投資できるのが「SBI・Vシリーズ」。

全部で4ファンドが展開されており、いずれも高い人気を誇っています。

本記事では、SBI・Vシリーズに投資する魅力や注意点、全4ファンドの特徴をそれぞれ解説させていただきます。

投資を行うにあたって銘柄の理解は重要ですので、SBI・Vシリーズに興味を持たれている方はぜひ最後までご覧ください。

SBI・Vシリーズとは｜バンガード社のETFに投資

SBI・VシリーズはSBIアセットマネジメントが運用を手掛けている低コストのインデックスファンドシリーズです。

全部で4つのファンドがラインナップされており、いずれも投資対象はバンガード社のETFとなっています。

2024/1/25時点

「VOO」「VTI」「VYM」「VT」はいずれもバンガード社を代表する超低コストETFであり、SBI・Vシリーズはマザーファンドを通じてこれらのETFに投資を行っています。

SBI・Vシリーズの信託報酬は0.10％前後であり、コスト面でも業界最安水準の投資信託と言えるでしょう。

【追記】2023年5月9日より新しくSBI・Vシリーズに以下の5ファンド追加されることが決定しました。

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SBI・Vシリーズ全4ファンドを徹底比較！

改めてSBI・Vシリーズは以下の4つのラインナップが展開されています。

1つずつファンドの詳細を紹介させていただきます。

1 SBI・V・S&P500インデックス・ファンド

SBI・V・S&P500インデックス・ファンドはバンガード・S&P500 ETF（VOO）への投資を通じてS&P500指数に連動する投資成果を目指しています。

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S&P500は米国を代表する株価指数であり、ニューヨーク証券取引所やNASDAQに上場している銘柄から時価総額や流動性、業種等を考慮して約500社が選出されています。

S&P500は米国株式市場の時価総額の約80％をカバーしているため、本ファンドに投資をすることで大型株を中心に米国の株式市場に幅広く分散投資することができます。

信託報酬は0.0938％となっており、つみたて投資枠対象のS&P500に連動するインデックスファンドの中では最も低い水準です。

SBI・V・S&P500インデックス・ファンドの直近5年間の運用成績は以下のとおり。

【参照：ミンカブ投信　日付：2023/12/31時点】

3年の期間では年率約20％のリターンを上げていますし、シャープレシオも優秀なファンドの目安となる1を超えているので、運用実績も優秀です。

2 SBI・V・全米株式インデックス・ファンド

SBI・V・全米株式インデックス・ファンドはバンガード・トータル・ストック・マーケットETF（VTI）への投資を通じてCRSP USトータル・マーケット・インデックスに連動する投資成果を目指しています。

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CRSP USトータル・マーケット・インデックスは米国株式市場の大型株から小型株までを網羅し、米国株式市場の時価総額をほぼ100％カバーしている時価総額加重平均型の株価指数です。

先述のS&P500指数よりも投資範囲が広いですし、SBI・V・全米株式インデックス・ファンドへ投資することで米国企業全体に幅広く分散投資することができます。

SBI・V・全米株式インデックス・ファンドの信託報酬は0.0938%でこちらもCRSP USトータル・マーケット・インデックスに連動するインデックスファンドの中では最安となっています。

SBI・V・全米株式インデックス・ファンドの直近5年間の運用成績がこちら。

【参照：ミンカブ投信　日付：2023/12/31時点】

当ファンドの設定は比較的新しいため、中長期での運用実績はありませんが、対象指数のCRSP USトータル・マーケット・インデックスはこれまで長期的に右肩上がりで推移してきたので今後も期待できます。

3 SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド

SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンドはバンガード・米国高配当株式ETF（VYM）への投資を通じてFTSEハイディビデンド・イールド・インデックスに連動する投資成果を目指しています。

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FTSEハイディビデンド・イールド・インデックスは米国株式市場におけるREITを除く高配当株約440銘柄で構成されている時価総額加重平均型の株価指数です。

高配当の大型株が中心となっており、業種も安定してキャッシュを生み出せる金融やヘルスケア、生活必需品のセクターの組入比率が高くなっています。

SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンドの信託報酬は0.1238%となっており、非常に低コストで間接的にVYMに投資ができるのは魅力です。

SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンドの直近5年間の運用成績がこちら。

【参照：ミンカブ投信　日付：2023/12/31時点】

4 SBI・V・全世界株式インデックス・ファンド

SBI・V・全世界株式インデックス・ファンドはバンガード・トータル・ワールド・ストックETF（VT）への投資を通じてFTSEグローバル・オールキャップ・インデックスに連動する投資成果を目指しています。

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FTSEグローバル・オールキャップ・インデックスは大型株、中型株、小型株を網羅した全世界の株式市場の動向を表す時価総額加重平均型の株価指数です。

構成銘柄数は約9,000となっており、先進国や新興国の企業も含めて全世界に幅広く分散投資することができます。

信託報酬は0.1438%で、FTSEグローバル・オールキャップ・インデックスに連動するつみたて投資枠対象の商品の中では2番目の低さです。

SBI・V・全世界株式インデックス・ファンドの直近5年間の運用成績がこちら。

【参照：ミンカブ投信　日付：2023/12/31時点】

【比較】楽天・バンガードファンドとの違いは？

SBI・Vシリーズの他にもバンガード社のETFを投資対象としている投資信託には楽天・バンガード・ファンドがあります。

どちらも低コストでバンガード社のETFに投資ができる人気シリーズです。

ご覧の通り、SBI・Vシリーズと楽天・バンガード・ファンドはほぼ同じラインナップが展開されています。

では、SBI・Vシリーズと楽天・バンガード・ファンドのどちらに投資をするべきでしょうか？

両シリーズの主な違いは「信託報酬」と「純資産総額」の2つがありますので、これらの違いに着目したうえで判断してください。

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信託報酬に着目すると、SBI・Vシリーズの方がよりコストは低くなっています。

コストを重視したい方はSBI・Vシリーズに投資することをおすすめします。

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一方で純資産総額に着目すると、楽天・バンガード・ファンドの方が規模は大きいです。

純資産総額が大きいファンドに投資をしたい方は楽天・バンガード・ファンドに投資することをおすすめします。

【メリット】SBI・Vシリーズに投資する魅力

SBI・Vシリーズに投資する魅力は主に3つあります。

1 低コストで幅広く分散投資ができる

SBI・Vシリーズは低コストで幅広く分散投資ができる点が魅力です。

投資対象となっている指数はいずれも数百～数千銘柄で構成されているので、SBI・Vシリーズに投資することによって幅広い銘柄に分散投資できます。

同じ指数に連動するインデックスファンドは他にもありますが、その中でもSBI・Vシリーズは最安水準の信託報酬を誇っています。

インデックスファンドに投資するうえでコストは非常に重要なので、希望に近いファンドがあればぜひSBI・Vシリーズをご活用ください。

2 バンガード社のETFに少額から投資できる

SBI・Vシリーズへの投資を通じてバンガード社のETFに少額から投資できる点もメリットです。

直接バンガード社のETFを購入することも可能ですが、ETFは最低購入単位が1口からなので、投資するのに10,000円以上が必要となります。

一方、SBI・Vシリーズは最低100円から購入可能ですので、少額での投資にも向いています。

3 つみたて投資枠にも対応

SBI・VシリーズはSBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンドを除いた3ファンドがつみたて投資枠の対象商品となっています。

つみたて投資枠は年間120万円の非課税投資枠を無期限にわたって利用できる制度です。

投資信託は売却時に利益が出た場合は通常20.315％の税金が引かれますが、NISA口座を活用すると売却時に税金が一切かかりません。

制度としても非常に素晴らしいですし、つみたて投資枠の対象商品は金融庁がファンドの中身やコストを精査したうえで選ばれているので、その点からもSBI・Vシリーズは信頼性が高いです。

【デメリット】SBI・Vシリーズに投資する注意点

SBI・Vシリーズに投資するにあたって以下の2つのデメリットも頭に入れておきましょう。

1 ETFを直接購入した方がコストは低い

SBI・Vシリーズは非常に低コストではありますが、バンガード社のETFを購入する方がコストは安いです。

直接バンガード社のETFを購入すればよりコストを抑えることができますが、投資信託は委託会社・受託会社・販売会社に合計で0.0638％のコストがそれぞれ上乗せされています。

とはいえ、その点を加味してもSBI・Vシリーズは非常に低コストですし、少額から投資できることやつみたて投資枠の制度にも対応しているといったメリットがありますのでそこまで気にしなくても大丈夫です。

2 分配金は出ない

バンガード社のETFに直接投資すると分配金は支払われますが、SBI・Vシリーズは分配金が出ません。

分配金は支払われないとはいえ、本来支払われる予定だった分配金はファンド内で再投資されているので問題視する必要はありません。

定期的にキャッシュを手に入れたいと考えている人にとっては不向きかもしれませんが、運用効率は再投資の方が良いです。

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SBI・Vシリーズのよくある質問