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FXのスワップポイントがマイナスになる事があるのは何故ですか？

2023年10月12日

FXのスワップポイントがマイナスになる事があるのは何故ですか？

スワップポイントがマイナスになる理由

外貨ex byGMOのスワップポイント

↑はGMO外貨が提供している米ドル/円(USD/JPY)、ユーロ/円(EUR/JPY)のスワップポイントです。

FXでは必ず一つの通貨ペアに対して買った場合に付く「買いスワップ」と売った場合に付く「売りスワップ」があります。 ※上図の赤枠は買いスワップ、青枠は売りスワップを示しています。

ちなみに上図を見て頂くとわかりますが買いスワップでは必ずプラス、売りスワップでは必ずマイナス、になるわけでは無く通貨ペアによって違います。

FXのスワップ運用を考えている方にとってはマイナススワップになる状況は死活問題ですよね？ ここではスワップポイントがマイナスになる理由・仕組みを説明します。

スワップ運用におすすめのFX会社も知りたい方は「最新スワップポイント一覧・比較」も合わせてチェックしてみましょう。

最新スワップポイント一覧・比較 スワップ向きオススメ通貨やFX会社も!FX
最新スワップポイント一覧・比較 スワップ向きオススメ通貨やFX会社も!
FX会社の通貨別のスワップポイントを 「買いスワップ」だけではなく「売りスワップ」も比較&ランキングしました。また通貨スワップ別に年間保有した際にどのくらいの利益になるのかの試算もしていますのでご参考下さい。夢のスワップ金利生活を目指して少しでもスワップポイント（金利）が有利なFX口座を選びましょう...

なぜスワップポイントが発生するのか？

マイナスポイントが発生する理由の説明の前にそもそも論として「スワップポイントが発生する仕組み」から説明したいと思います。

仮にFX取引で米ドル円を買った場合、以下のようなイメージになります。（わかりやすいように「銀行に...」と言う書き方をします。）

【米ドル円を購入する流れ】

(１) 日本の銀行に預けている円を売る 　　
(２) 米ドルを買い、アメリカの銀行に預ける

その時のスワップポイントは(２) - (１)、 　　
「アメリカの銀行金利 - 日本の銀行金利」 　　
と言うことになります。

米ドル円を売る時は全く逆で(１) - (２)、 　　
「日本の銀行金利 - アメリカの銀行金利」 　　
になります。

現在、日本円の金利はほとんど0% (政策金利：0.00%～0.10%) ですので、他国通貨を買った場合はスワップポイントを貰えるのですが、政策金利：0.00%のユーロや政策金利がマイナスのスイスフランなどを買うとスワップポイントを支払う必要が出てくるのです。

以上がスワップポイントがマイナスになる基本的な考え方です。

買っても売ってもマイナススワップになるのは何故？

上記の話で基本的な部分はご理解いただけたかと思いますが、一部の方は逆に混乱してしまったかもしれません。その一部の方と言うのは「FX会社のスワップカレンダーで買っても売ってもマイナススワップになっている通貨」を見たことがある方です。

通貨ペアの対象となっている金利差でスワップが発生するのであれば、買いポジションでも売りポジションでも金利がマイナスと言うのはおかしな話ですよね？

まあ答えは簡単、「FX会社の利益になっています」

、、、と乱暴な書き方をしてしまいましたが、全てが利益と言うわけでは無くカバー先への支払い時などでFX会社にコストが掛かるのでそこに利用していると言う事です。 　　
⇒ ※参考：カバー先とは？

これはFX会社によって大きな差がありますので注意が必要です。

本記事について

本記事はみんかぶChoiceより転載しております。
元記事：FXのスワップポイントがマイナスになる事があるのは何故ですか？

スワップポイントのマイナスに関するＱ＆Ａ

初心者でもわかるQ&A

スワップポイントがマイナスなった場合の確定申告はどうなるのですか？

通常の損失と同じく、為替差益または他の通貨のスワップ益と相殺できます。

もし損失が利益より上回った場合は確定申告をすることで翌年から３年間、損失繰越もできます。つまり今年の損失は３年後までの利益と相殺できると言うことです。

確定申告は忘れずにやっておきましょう！
※参考：確定申告のＱ＆Ａ

スワップポイントがマイナスになった場合の対処法を教えて下さい

マイナスのスワップポイントが発生したものをトレーダー単位で止めることはできません。できるとすれば予防策として「マイナススワップが発生する通貨ペアを取引しない」と言う方法ぐらいです。

スワップポイントがマイナスになる取引は主に以下の３つです。

  1. 「金利の高い通貨 / 金利の低い通貨（例：トルコリラ/円）」の売り注文
  2. 「金利の低い通貨 / 金利の高い通貨（例：ユーロ/豪ドル）」の買い注文
  3. 「金利が低い通貨 / 金利が低い通貨（例：スイスフラン/円）」の買い＆売り注文

このような通貨ペアと注文の組み合わせを避けるとマイナススワップが発生しにくくなります。ただ投資の選択肢が減るので、個人的にこのやり方はあまりオススメはしません・・

マイナススワップが発生しない業者はありませんか？

マイナス スワップが全く発生しない業者は存在しませんが、発生しにくいFX会社なら、「プラス スワップとマイナス スワップが同じ ≒ 買いも売りもスワップポイントが同じ業者」を選ぶのが良いと思います。

上記に当てはまるのはみんなのＦＸ、どの通貨ペアでも買いスワップと売りスワップが一緒。つまりスワップポイントで利益を取っていないと言うことになります。

また GMOクリック証券 も高金利通貨の トルコリラ円、 メキシコペソ円などの買い/売りスワップを同一にしてくれています。「高金利通貨の売り注文したい」という方にはオススメです。

　注意事項・補足
  • ■全般
  • ※注_z1： 原則固定 ※例外あり
  • ※注_z2： 原則固定の適用対象外
  • ■GMOクリック証券
  • ■外為どっとコム
  • ※注_b1： キャンペーンスプレッド含む。詳細は公式HPをご確認ください。
  • ※注_b2： 【口座開設キャッシュバックキャンペーンの適用期間】口座開設申込月から翌月末まで
  • ※注_b3： 【スプレッドの原則固定など】ロシアルーブル円のスプレッドは原則固定の対象外になっております。また、ロシアルーブルの取引単位のみ10,000通貨に設定されています。
  • ※注_b4： 【集計期間】2021/5/10~2022/7/18 【収支プラス率】全通貨ペア：57.96%、米ドル円：82.6 %、中国人民元円：79.9%、メキシコペソ円：76.1% 【累計損益率】メキシコペソ円：20.6%、中国人民元円：17.6%、米ドル円：9.7% 【損益計算式】累計損益＝スポット評価損益＋スポット確定損益＋スワップ評価損益＋スワップ確定損益＋スワップ振替金額、累計損益率＝累計損益/累計購入円価、収支プラス率=累計損益が0より多い方の割合
  • ※注_b5： キャンペーンスプレッド。詳細は公式HPをご確認ください。
  • ■LINE FX（LINE証券）
  • ※注_c1： 月次でFX口座数を提示しているGMOクリック証券、GMO外貨、ヒロセ通商、外為どっとコム、トレイダーズ証券との比較（2020年3月~9月/LINE証券調べ）
  • ■マネーパートナーズFX
  • ※注_d1： 1回あたり5万通貨までの取引であれば、24時間米ドル/円を0.0銭のスプレッドで取引できます（5月29日～7月31日）。また、豪ドル/円、ユーロ/円も1万通貨まで、ポンド/円は5,000通貨まで、メキシコペソ/円は3万通貨までスプレッド0.0銭で取引できます。
  • ■松井証券 MATSUI FX
  • ※注_e1：取扱通貨ペア(スイス/円、トルコリラ/円、米ドル/スイス、ポンド/スイス、ポンド/豪ドルを除く)について、FXサービスの取扱い業者11社(SBI証券、auカブコム証券、外為どっとコム、GMOクリック証券、DMM.com証券、トレイダーズ証券、ヒロセ通商、マネックス証券、マネーパートナーズ、楽天証券、GMO外貨)の中央値と比較。2021年12月21日時点、松井証券調べ。広告掲載日：2022年1月4日時点、上記スプレッドは、市場の急変時（震災などの天変地異、その他外部要因）や、市場の流動性が低下している状況（週初や週末、年末年始、クリスマス時期など）、重要指標発表時間帯などにより、やむを得ず提示以外のスプレッドになることもあります。
  • ■ヒロセ通商（LION FX）
  • ※注_f1： ※注_f1： 米ドル/円、ポンド/円は原則固定でAM10:00~翌AM4:00のスプレッドとなっております。また、ヒロセ通商のユーロ/円は原則固定の対象外となっております。
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